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【金融危機2020】ドイツ銀行破綻?6京円のデリバティブ危機?元行員が徹底解説

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【ドイツ銀行がデフォルトってホント?】

世の中を賑わすドイツ銀行破綻問題。つい先日、ドイツ銀行が債務返済をその問題は世界の異常なデリバティブ残高から想定されている。その6京円すなわち60,000兆円もあるとされているデリバティブ残高はどれだけの規模でどんな内容のものなのか?

また世界一その残高がある欧州のメガバンク、ドイツ銀行は本当に破綻してしまうのか?ドイツ銀行がもし破綻したら?

ドイツ銀行で8年間勤務し、デリバティブ商品をたくさん作っていたばっしーこと石橋泰寛がドイツ銀行のデリバティブの内部をここだけの話で徹底解説。

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#金融危機 #ドイツ銀行 #リーマンショック

この記事を書いた人

コメント

コメント一覧 (26件)

    • ドイツ銀行はデフォルトしてないですよ〜

      【ドイツ銀行危機】債務の返済見送り?これはデフォルトではありません!AT1債に関して初歩的なポイント解説 https://youtu.be/NO0czOo95TE

  • 「金なら返せん」
    これで良いのです。

    全て借金も何もかもリセット。
    金持ちも貧乏もなく、ここからまた皆に平等に世界が展開していけばよいでしょう。

    デフォルトおおいに結構です。

    • あ!そうですねぇ〜
      でも一応説明しておくと、日米やアジアと違って、欧州はユニバーサルバンク制度なので、銀行と証券が一緒です。なので、僕はLondonの本社(因みに投資銀行部門はLondonが拠点です)にいくとドイツ銀行の行員なんであり、世界組織でいうとドイツ銀行行員ですね。それが日本では部門によって証券か銀行に分かれて席があります。あと、証券会社という言い方ではなく、投資銀行という言い方をするので、投資銀行員といえば、行員になりますね。
      あと銀行の業務もまたがってやってたこともありますので(個人的に銀行員っていわれるより証券マンって言われる方が好きなのですが)

  • めちゃくちゃ分かり易いですね!
    良くわからんけど大変だ大変だ〜言ってるチャンネル多いけど、単独で破綻するような事は無さそうですねえー

    • もう一行の問題じゃなく、全体の問題ですね。この状況が続けば体力のないところから倒れていきますね。

  • 最近、こちらの動画を知って、色々拝見しております。客観的に説明されていて、リスクなのかそうでないのか、よく理解でき、大変気持ちが整理されました。「6京円のデリバティブ…ドイツ銀行破綻…」そういう動画が多いですが、その詳細を知ると、「違うよ」という事なんですね。これが直ちに破綻の引き金になることはない…と。では、ドイツ銀行の株価下落はそういう誤解を含んで売られているのでしょうか?…単純に業績のみを織り込んでいるのか?…その辺どうなのでしょうね。

    • そのあたり詳しく話した方がいいですよね!
      今日の新しい動画みてください

      そして、なぜドイツ銀行のはそんなにさがっているのか?
      これは以下で簡単に考察します。
      ここでβというのはマーケット全体のトレンドの上げ下げ、それに加えて個別要素はαと呼びますが、
      まずリーマンショック以降の当初下落はそれはマーケットβに加えて、銀行セクターのβでトレンドは理解できると思います
      そして、なぜセクターβがさらに下がっているかというのは、
      1)銀行が多くの資本をさらに積まないといけない
      2)低金利政策で収益減がへり、さらにこれまで稼ぎ頭であったトレーディングやデリバティブ金融商品ができなくなった
      3)その他、不祥事で多くの罰金を科された銀行はさらにセクターβを下回り、
      4)また上記の説明で資本をたくさん積まなくてはいけなくなった銀行というのはレバレッジが大きかった銀行、そしてデリバティブ商品のビジネスに大きく依存していた銀行なんかはとても苦しいわけです
      概して、アメリカの銀行よりヨーロッパ銀行の方がバランスシートにものをいわせたビジネスが多かったのでレバレッジが効きまくって、デリバティブもジャンジャンやっていたわけです。
      そして、ドイツ銀行はそれらの要因でほぼトップランナーであったということですね。
      破綻は免れたが、回復に相当な時間が他の銀行にくらべて時間がかかかっている。そして政治的にもアメリカの銀行に比べてとても不利な環境であることは大きな要因でしょうか。
      いつ回復するかわかりませんが、今回のコロナショックは体力のなくなっている経済環境のある地域やセクターにとっては大きな痛手になることは間違いないでしょう。

    • ありがとうございます。ぜひ他の動画もみてください。もちろん大丈夫ではないです(>_<)

  • デリバのクオンツ、ストラクチャラー見習生みたいなことしてるんですけど、動画でもあったようにデリバ残高がやばいみたいに騒がれて、デリバがまた悪者にされてさらにプレーンなものに限られたらやばいなって危機感があります。それを踏まえると、石橋さんなら今クオンツとかストラクチャラーになるならどんなことを意識されますか?

    • デリバティブはなくならないですよ!
      しっかり基本を勉強してください、そうするデリバティブは必ず必要な金融ツールであることがわかると思いますよ

  • 14:00のグラフ、驚きました。6京円。。。考えられません。。。
    内訳をもう少し詳しく確認したかったのですが、グラフの文字が判読出来なかったため、以下のドイツ銀行の2017年報告書を見てみました。
    https://annualreport.deutsche-bank.com/2017/ar/risk-report/risk-and-capital-performance/credit-risk-exposure/credit-exposure-from-derivatives.html

    Total OTC businessのTOTALが6京円になるのかなと思っていたのですが、41,841,833M€で5,000兆円位に見えてしまい、1桁違います。。。何か計算違いや報告書の見方が誤っているのでしょうか。。。ご活躍されて忙しいとは思いますが、ご教示を頂けると、助かります。

    • 6京円はマーケット全体ですよ!分かりにくい説明でごめんなさい

    • @【越境3.0チャンネル】石田和靖&石橋泰寛 様、あ、マーケット全体でしたか。失礼致しました。忙しいところ、ご説明に感謝致します。

  • 石橋様が20:00で現状ではドイツ銀行の潰れないと仰っていたため、自分なりに調べてみました。
    ドイツ銀行は、以下のレポートのP34(左下のページでは10)を見ると、少なくとも2018年は267M€~320億円の最終黒字に見えます。
    https://www.db.com/ir/en/download/Deutsche_Bank_Annual_Report_2018.pdf

    総収益(Total net revenues)は、25,922M€~3.1兆円もあり、超絶売上ですが、賃金が高く、Total noninterest expensesが24,695M€~3.0兆円あり、それで低迷しているように見えます。優秀な人材の確保にはお金が必要だとは思いますが。。。しかしながら、1万8千人のリストラを実施し、必要な処置をゼービング頭取の元、一丸となって目下絶賛実施中との認識です。

    そのため、ドイツ銀行はギリシャ問題等から立ち直り、優良企業に戻りつつあるとの認識を持ちました。

    ただし、今回のコロナショックで収益は上記よりも毀損されるとは思いますが。。。
    少なくとも2020/1/24以前にドイツ銀行が破綻すると言われていた理由が、石橋様も仰っていたとおり、私も分かりませんでした。。。株価もコロナショック前は、徐々に上昇していましたし。。。
    https://stocks.finance.yahoo.co.jp/us/chart/DB

    • ありがとうございます。すぐには潰れないでしょうが、一寸先は闇ですね!

  • よかったです。続報も今日流すので是非見てください!

    • 当時は随分だったとおもいますよ、デリバは世界一でしたからね。

  • もうすぐですか、デフォルト?結論を言って下さい。潰れるのか潰れないのか?

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